Third-Country Branches under CRD VI
Zusammenfassung Die Eigenkapitalrichtlinie VI (CRD VI) führt erstmals einen harmonisierten, EU-weiten aufsichtsrechtlichen Mindestrahmen für Zweigstellen aus Drittländern (TCBs) ein, d. h. für EU-Zweigstellen von Banken mit Sitz außerhalb der Europäischen Union. Der regulatorische Kern dieses Rahmens liegt nicht in der Eigenkapitalverordnung III (CRR III), sondern in den neuen CRD-VI-Bestimmungen, die den Marktzugang, die Zulassung, die […]
Counterparty Credit Risk (CCR) after the ECB’s 2025 CCR-ES: What EU Banks Must Do—And When – DE
1. Kontext Im August 2025 veröffentlichte die EZB die Ergebnisse ihres Counterparty Credit Risk Exploratory Scenario (CCR-ES), das parallel zum EBA-Stresstest 2025 durchgeführt wurde. Es handelt sich um ein exploratives Szenario (ohne direkte Auswirkungen auf das Kapital), aber die qualitativen Ergebnisse fließen in den Aufsichtsdialog/SREP ein – d. h., es ist mit Folgemaßnahmen Ihres JST […]
CRD6 and Third-Country Branches – DE
1. Kontext Im Zusammenhang mit der Banken- und Finanzregulierung in der Europäischen Union (EU) bezeichnet eine Zweigstelle in einem Drittland (Third-Country Branch, TCB) eine Zweigstelle einer Bank, deren Hauptsitz sich außerhalb der EU/des EWR befindet, die jedoch innerhalb der EU über eine lokale Zweigstelle und nicht über eine Tochtergesellschaft tätig ist. Laut der letzten Aktualisierung […]
Model Validation – DE
Finanzinstitute wie Banken verwenden verschiedene Modelle, um wichtige Entscheidungen zu treffen, beispielsweise zur Kreditrisikobewertung, Kapitalallokation und Preisgestaltung von Finanzprodukten. Diese Modelle dienen dazu, große Datenmengen zu analysieren, Muster zu erkennen und Erkenntnisse zu gewinnen, die Banken dabei helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Wie jedes Analyseinstrument sind jedoch auch diese Modelle fehleranfällig und können zu falschen […]
MiCA, AI & the Digital Euro: What EU Financial Institutions Must Prepare for Next – DE
1. Einleitung Die Finanzlandschaft in der Europäischen Union (EU) befindet sich aufgrund von Fintech-Innovationen und digitalen Fortschritten in einem tiefgreifenden Wandel. Vom Aufstieg der Neobanken bis zur Integration künstlicher Intelligenz (KI) in Finanzdienstleistungen verändert die digitale Finanzwirtschaft die Art und Weise, wie Verbraucher und Unternehmen mit Bank- und Anlageplattformen interagieren. Dieser Artikel untersucht vier wichtige […]
Optimising Model Risk Management (MRM) – DE
1. Einleitung Alle Banken sind mittlerweile von Modellen abhängig, wodurch das Modellrisiko zu einem der am schnellsten wachsenden Risiken der Bankenbranche geworden ist. Da Finanzinstitute sich bei wichtigen Entscheidungen zunehmend auf prädiktive Analysen stützen, ist ein effektives Modellrisikomanagement wichtiger denn je. Das Modellrisikomanagement (MRM) trägt dazu bei, operative, reputationsbezogene und regulatorische Risiken zu steuern, indem […]
Trends Shaping the Financial Services Industry in 2025 – DE
1. Einleitung Die Finanzdienstleistungsbranche erwies sich 2024 als Wegweiser für die wirtschaftliche Gesundheit und Innovation. Trotz Herausforderungen wie geopolitischen Spannungen, regulatorischen Veränderungen und rasanten technologischen Fortschritten zeigte der Sektor eine bemerkenswerte Widerstandsfähigkeit. Zu den wichtigsten Errungenschaften zählen: Bewältigung komplexer geopolitischer Risiken: Die Institutionen passten sich den globalen Unsicherheiten an und sorgten für finanzielle Stabilität und […]
The Big eBook of Sustainability Reporting Frameworks
1. Einleitung In der heutigen Geschäftswelt ist die Nachhaltigkeitsberichterstattung zu einem wichtigen Bestandteil für Unternehmen geworden, die ihr Engagement für Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien (ESG) unter Beweis stellen möchten. Eine Vielzahl von Stakeholdern, darunter Investoren, Kunden, Aufsichtsbehörden und Nichtregierungsorganisationen (NGOs), fordern zunehmend Transparenz und Rechenschaftspflicht. Investoren benötigen detaillierte ESG-Informationen, um fundierte Entscheidungen treffen und Risiken […]
Financial Software Solutions – de
1. Einleitung In der sich schnell verändernden Finanzwelt von heute steigt die Nachfrage nach umfassenden und effektiven Finanzsoftwarelösungen. Mit zunehmender Komplexität im Risikomanagement, datengestützten Analysen und dem Bedarf an fortschrittlichen Prognosemodellen suchen Unternehmen aller Branchen nach zuverlässigen und innovativen Tools zur Optimierung ihrer Finanzprozesse. Laut dem Gitnux Marketdata Report 2024 wird für Europa im Zeitraum […]
Integrating Sustainability into Valuation – de
1. Einleitung Das Thema Nachhaltigkeit hat mittlerweile einen tiefgreifenden Einfluss auf alle Aspekte unseres Lebens und geht weit über die Debatte um seine Existenz oder seine Einstufung als bloßer Marketing-Mythos hinaus, die weltweit geführt wird. Dieser Einfluss ist im Finanzbereich besonders stark, wo viele die Finanzmärkte als entscheidend für die Lösung von Problemen im Zusammenhang […]